《XT平台反洗钱和反恐怖融资用户指引》是XT平台《用户协议》的补充部分，与用户协议及其他条款一起适用于所有用户。
第一条：适用范围
本指引适用于在XT平台（以下简称“XT平台”）交易的所有用户。用户应当遵循其所在地国家或地区反洗钱和反恐融资方面的法律规定，在用户所在地法律规定的范围内，执行本指引之规定。用户所在国家或者地区有更严格要求的，遵守其规定。
第二条：反洗钱和反恐怖融资
指为了防范不法分子通过XT平台进行交易从而掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、金融诈骗犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等违法所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照相关法律和反洗钱相关规定采取相关措施的行为。
第三条：XT平台反洗钱基本原则
XT平台按照以下原则开展客户风险监控工作：
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全面性原则
XT平台会综合考虑客户可能涉嫌洗钱的各类风险因素，采取合理方式对所有客户进行风险监控。 -
审慎性原则
XT平台会在充分了解客户的基础上，提高对客户身份的识别能力，审慎进行客户风险监控。 -
持续性原则
XT平台会对客户风险进行持续关注，根据实际情况适时做出应对。 -
保密性原则
XT平台所掌握的客户身份信息、交易信息和风险等级信息等予以严格保密，非依法律规定和监管要求，不会向任何单位和个人提供。 -
分级管理原则
XT平台根据客户的风险等级，定期审核所保存的客户基本信息，对风险等级较高客户的审核应当严于对风险等级较低客户的审核。
第四条：XT用户应当遵守以下注意事项
- 禁止将用户本人的账号出借、出租、转让、转交给他人使用；
- 禁止出租、出借用户本人身份证件；
- 禁止出租、出借、透露用户本人的账户、银行卡、存折、密码等重要个人财产信息；
- 用户应当主动配合XT平台进行客户身份识别；
- 在XT平台进行交易时，选择并使用安全可靠的第三方金融机构进行支付活动。
第五条：可疑行为之报告
若XT平台用户在平台交易时发现任何账户可能从事洗钱或恐怖融资活动，用户应当向XT平台进行报告。
第六条：指引之解释
本指引由XT平台进行解释。
第七条：生效期
本指引自发布之日起生效并实施。