本《P2P交易规则》是XT平台《用户协议》的补充部分,适用于平台的P2P交易服务,用户协议及其他条款继续适用于所有用户。
P2P交易基本原则:
1、本规则自发布之日起正式实施,并将不时予以修改或完善,修改或完善后的新规则自公布之日起即生效;
2、如您不同意本规则及修改或完善后的规则内容,请立即停止使用平台服务;
3、如您继续使用平台服务的,视为您完全理解并接受本规则及不时修改或完善后的规则内容,并自愿受其约束。
买方应遵循的原则:
创建订单后,买方应当:
1、 在订单规定的付款时间内完成支付,再点击“我已付款”;
2、 使用本人实名付款方式、按订单金额及订单指定的收款账户以实时到账方式完成订单支付;
3、 选择非实时到账方式支付订单的,必须事先获得卖方同意;
卖方应遵循的原则:
生成订单后,卖方应当:
1、 提供经平台认证的收款账户;
2、 收到买方全额付款后,在订单规定时间内完成放行;
3、 非经买方同意,不得要求买家/客服取消订单;
4、 非经买方同意,不得对已创建的订单价格提出异议;
注:非实时到账方式目前包括:支付宝转银行卡、微信转银行卡、17:00-9:00超5万订单用单笔转账等方式,随着各支付通道业务的变化,非实时到账方式的具体类型将相应进行调整。
用户应遵守反洗钱原则:
1、用户应遵守平台的《反洗钱和反恐怖融资用户指引》并严格照此履行相关义务;
2、用户应严格遵循平台对用户身份及账户的实名认证管理要求,确保在平台上显示的相关账号均系本人合法注册、使用的;
3、用户在触发平台的反洗钱风控预警时,应积极配合平台的进一步反洗钱核实工作,并积极协助提供相关的风控举证材料(具体措施以届时平台风控审核要求为准)。
触发风控异常-处理措施
1、当用户被风控系统检测到异常,用户明确拒绝或不积极配合完成平台风控要求的进一步反洗钱核查工作。
本平台将有权选择直接认定为此账户异常,并对此采取包括但不限于上调用户风险等级、直接冻结此类用户的账户及关联账户直至用户配合提供的风控举证材料已通过平台的风控审核。
2、当用户被核实从XT买币去其他平台\场外群售出以获利等其他高危行为。
本平台将视情况有权选择采取包括但不仅限于延迟提币、限制交易、冻结账户等处置措施;
注:此类行为一经发现,如有进行中的订单,广告方有权选择不成交。
3、账户非本人使用或为他人代买卖币:当用户被平台风控核实出账户存在出售、出借、租赁自身账户为他人使用的情况,或存在为他人代买卖币的行为。
风险提醒:请注意自身信息安全,避免被他人利用进行犯罪行为。
本平台将有权选择包括但不限于暂时或永久限制P2P交易、延迟提币、限制提币或直接冻结此类用户的账户及关联账户等某项或多项措施。
注:此类行为一经发现,如有进行中的订单,广告方有权选择不成交。
4、利用平台其他用户测卡:用户在订单未发生的情况下向平台其他用户小额打款,且无法合理解释该行为时。
本平台将有权选择暂时或永久限制P2P交易、限制提币或冻结账户等某项或多项措施。
5、接收或引入来源不合法的数字资产或资金:当用户明知或据合理常识判断可推知在其他平台/微信群收到的币为黑币或资金为黑钱时,但仍无视风险并直接将该黑币/黑钱流入到本平台其它用户的账户。
本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户全部功能。
6、被认定洗钱的用户:当用户被风控系统检测或风控工作人员核实,用户直接参与或协助洗黑钱等犯罪行为。
本平台将直接永久限制此类用户的账户及关联账户全部功能。
7、被司法冻结:当用户账户被司法机构要求冻结时。
本平台将严格按照司法机构出示的司法函件对用户账户进行冻结。当冻结期满,司法机构需出示续冻函方可继续冻结。冻结期间,用户向本平台申请解冻无效,请联系冻结机构协调。
8、被司法调证:用户被司法机构要求调取本平台账户资料,包括但不限于:司法调证、咨询等形式。
本平台将视情况限制此类用户的账户及关联账户的部分功能。